Что важно знать о брокере?
Для выбора брокерской компании следует обратить внимание на 3 ключевых аспекта, которые во многом определяют, насколько ваши деньги будут в безопасности, а сервис, который вы получите будет отвечать самым высоким требованиям
Наличие лицензий
Брокерский счет можно открывать только у того брокера, который владеет лицензией от местного регулятора (в РФ — это ЦБ) на право ведения брокерской деятельности.
Активы клиентов
Чем больше активных клиентов имеет брокер, тем больше вероятность того, чтобы за этим брокером присматривает регулятор и рынок в целом. Косвенный признак выбора потребителей.
Технологичность
Современный брокер должен обладать современными системами торговли, коммуникации и возможностью удаленного открытия счета. Все брокеры из нашего списка отвечают данным критериям.
Брокерские дома
Ниже я приведу список брокерских компаний, с которыми я работаю и которые на мой взгляд отвечают всем требованиям по надежности и технологичности
РОССИЙСКИЙ РЫНОК (Московская Биржа, Санкт-Петербургская Биржа)
Открытие Брокер был моим одним из первых брокеров в 2006 году. Тогда еще не было «личных кабинетов» и все отчеты высылались только на электронную почту. Но с тех пор в технологическую платформу Открытие было вложено много денег и труда. Поэтому лично я считаю, что личный кабинет у Открытие Брокер лучший среди всех брокеров. Поскольку данный брокер является одним из старейших, то это значит, что все основные процессы хорошо налажены и все рынки доступны. Не у каждого брокера можно получить пару рубль/швейцарский франк или фьючерсы. Лично я держу портфель акций и фьючерсов через Открытие Брокер. Кроме того, на текущий момент ЦБ РФ является основным собственником. Поэтому про надежность можно не беспокоиться.
ЛИЦЕНЗИЯ: ЦБ РФ АКТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: 29 000 ТЕХНОЛОГИИ: Quik, MT5 iOS, Android ОСОБЕННОСТИ: Владелец — ЦБ РФ (этим все сказанно о надежности)
БКС — это один из старейших на отечественном рынке брокер. Входит в лидеры по активным счетам и обороту на Московской Бирже. Хорошо развиты технологические платформы, в том числе торговля через смартфоны (есть Quik и другие платформы для полноценной работы как профи, так и новичкам). Широкий выбор рынков и инструментов для торговли. В том числе иностранные торговые площадки. Я использую БКС как брокера для облигаций и инвестирования в индексные ETF. Низкие комиссии и хороший сервис, вот как я могу описать работу с БКС.
ЛИЦЕНЗИЯ: ЦБ РФ АКТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: 33 000 ТЕХНОЛОГИИ: Quik, MT5 iOS, Android ОСОБЕННОСТИ: полнофункциональный брокер
ВТБ – это государственный банк. Один из крупнейших банков в стране. Входит в список системообразующих. По сути, это определяет его надежностью. Именно поэтому часть своего портфеля акций я держу в ВТБ. Хорошее приложение для торговли через смартфон. Пожалуй, ВТБ сделал лучшее приложение для iOS и Android на отечественном рынке. Правда личный кабинет на сайте, хоть и функциональный, но уже много лет визуально не менялся и немного архаичный. Есть все инструменты как для новичков, так и для профессионалов.
ЛИЦЕНЗИЯ: ЦБ РФ АКТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: 68 000 ТЕХНОЛОГИИ: Quik, iOS, Android ОСОБЕННОСТИ: государственная структура
Эволюция. ГК Регион Инвестиции
Регион Инвестиции и их новая платформа Эволюция нравится мне за простоту вложений прежде всего в облигационный рынок. Ни один брокер в России пока не смог создать что-либо подобное. Данная платформа позволяет инвестировать в облигации до их выхода на открытые торги. Благодаря этому доходность серьезно повышается. По сути, у вас есть прямой выход на IPO облигаций. Все делается в два клика без бумажных поручений и прочей волокиты. Очень удобный интерфейс, в котором хорошо видны денежные потоки от облигаций на несколько лет вперед. Кроме того, материнская компания ГК Регион – это еще и одна из крупнейших инвестиционных компаний страны с самыми высокими рейтингами надежности. Лучше один раз попробовать, чем 100 раз читать данный текст. Очень рекомендую посмотреть и «пощупать» платформу самостоятельно.
ЛИЦЕНЗИЯ: ЦБ РФ АКТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: 350 ТЕХНОЛОГИИ: Эволюция, iOS, Android ОСОБЕННОСТИ: собственная платформа
Тинькофф Инвестиции самый молодой брокер среди крупных игроков. Тем не менее всего за несколько лет стал лидером по количеству активных счетов. Людей привлекает простота и функциональность мобильного приложения, браузерный торговый терминал собственной разработки (как альтернатива Quik), ну и конечно амбиции менеджмента стать лучшим брокером России. Однако, есть и недостатки. Во-первых, нет пока возможности торговать фьючерсами и опционами (обещают, что скоро появится). Во-вторых, еще есть немало недочетов по работе платформы и бэк офиса. Это происходит из-за того, что брокер молодой и еще не все бизнес-процессы доведены до совершенства. Я использую Тинькофф Инвестиции как брокера для покупки IT компаний как в России, так и на американских площадках.
ЛИЦЕНЗИЯ: ЦБ РФ АКТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: 117 500 ТЕХНОЛОГИИ: Веб-терминал, iOS, Android ОСОБЕННОСТИ: самый быстрорастущий брокер в РФ
Ниже я приведу список брокерских компаний, с которыми я работаю и которые на мой взгляд отвечают всем требованиям по надежности и технологичности
МЕЖДУНАРОДНЫЙ РЫНОК (NYSE, NASDAQ, LSE, HKSE, SGX, Euronext)
Interactive Brokers
Interactive Brokers пожалуй один из лучших глобальных брокеров в мире. Он сочетает в себе надежность (депозит застрахован на $500 000), низкие комиссии ($1 за трейд) и широчайший выбор торговых инструментов на глобальных рынках (акции, облигации, фьючерсы и опционы). Вы можете использовать многофункциональную торговую плтформу TWS на своем компьютере, а также приложение на смартфоне. Для меня данный брокер является одним из основных для торговли на глобальных рынках.
РЕГУЛИРУЕТСЯ: SEC, CFTC, FINRA, FCA, SEHK. ADIC РЫНКИ: США, Европы, Азии
Aton Trading
Aton Trading представляет возможность торговать на всех основных мировых торговых площадках через платформу Interactive Brokers. Основное преимущество открытия счета в Aton Trading вместо Interactive Brokers заключается в том, что налоги за вас будет платить Атон. В то время как в Interactive Brokers вам придется самому рассчитывать налоговую базу и подавать каждый год налоговую декларацию.
РЕГУЛИРУЕТСЯ: ЦБ РФ, SEC, CFTC, FINRA, FCA, SEHK. ADIC РЫНКИ: США, Европы, Азии, Россия
EXANTE это очень удобный брокер для работы на глобальных рынках. Он дает доступ даже к тем площадкам, к которым Interactive Brokers не дает. Широкий спектр инструментов (акции, облигации, опционы, криптовалюты), простая и удобная платформа, а также первоклассный сервис на русском языке. Все эти преимущества однозначно указывают на то, что EXANTE это один из лучших брокеров на глобальном рынке для частных инвесторов. Вы можете при открытии счета выбрать юрисдикцию обслуживания: Мальта или Кипр.
РЕГУЛИРУЕТСЯ: MFSA (Мальта), SySEC (Кипр), FCA (Великобритания), ESMA (European Securities & Markets Authorities) РЫНКИ: США, Европы, Азии, Россия
SAXO BANK
Saxo Bank это лицензированный датский банк, который специализируется на международных финансовых рынках. Ключевыми особенностями данного банка является продвинутая платформа для трейдинга (инвестиций), которая доступна как для PC, так и для мобильных платформ. Русскоязычная поддержка и возможность торговать на всех крупных финансовых рынках мира. Высокая надежность датской банковской системы взывает доверие у многих инвесторов. Поэтому свои европейские инвестиции я делаю в основном через Saxo Bank.
РЕГУЛИРУЕТСЯ: FCA (Великобритания), ESMA (European Securities & Markets Authorities), ASIC (Австралия), SFCHK (Гонконг), FINMA (Швейцария) и др. юрисдикции по всему миру РЫНКИ: США, Европы, Азии
Кто я такой, чтобы давать совет?
Дмитрий Черемушкин работает на международных финансовых рынках с 2005 года, начав инвестировать еще с университетской скамьи. В 2008 году он занимает 3 место среди 280 участников конкурса «Лучший Частный Инвестор», проводимой биржей РТС, с общим доходом за период конкурса в 1204%. Тем самым увеличив свой счет на бирже более чем в 12 раз.
В 2012 году участвует в конкурсе «Битва трейдеров», проводимой Московской Биржей, и занимает в общем зачете 2 место среди лучших трейдеров СНГ.
Дмитрий является аттестованным специалистом Федеральной Службы по Финансовым Рынкам России (ФСФР 1.0), имеет многолетний опыт работы в инвестиционно-банковских (Альфа-Капитал, Альфа-Банк) и брокерских (Открытие Брокер) компаний. Проходил торговую практику в течение длительного периода в Чикаго (США), где совершенствовал мастерство в торговле производными инструментами на бирже CBOE (Chicago Board Options Exchange)
Владелец нескольких образовательных проектов для трейдеров, таких как DC Trading и XELIUS GROUP.
На данный момент большую часть своего времени посвящает поиску инвестиционных возможностей на организованных финансовых площадках по всему миру.
ТОРОГОВАЯ ПЛАТФОРМА INTERACTIVE BROKERS
Мы подготовили для вас пошаговые видео инструкцию по работе с торговой платформой от Interactive Brokers. Нашей задачей не стояло охватить каждый элемент торговой платформы. Целью было в максимально сжатой форме дать вам только самое необходимое для совершения вашей первой сделки.
Базовые основы
Вы познакомитесь с основами терминала и его функционалом
Ваш рабочий стол
Мы настроем ваш боевой рабочий стол, где будет все необходимое для торговли
Функционал терминала
Все основные функции термианала TWS, которые могут вам пригодиться
Сделки и портфель
Проведем первые сделки и настроем грамотное отображение вашего портфеля
Доска опционов
Настроим рабочий стол в TWS для торговли опционами на CBOE